不動産クラウドファンディングとは？メリットや注意点を徹底解説

不動産投資と聞くと、高額な資金や手間がかかるイメージがありませんか？しかし、近年、インターネット上で不動産開発や運用に必要な資金を募集し、投資家から少額の出資を集める「不動産クラウドファンディング」が注目されています。

不動産クラウドファンディングは、現物不動産を購入するよりも手軽に不動産投資ができるというメリットがあります。しかし、不動産クラウドファンディングには、リスクやデメリットも存在します。この記事では、不動産クラウドファンディングの仕組みや特徴、メリット・デメリット、注意点などを詳しく解説します。また、おすすめの不動産クラウドファンディングサービスも紹介します。不動産投資に興味がある方は、ぜひ参考にしてください。

不動産クラウドファンディングの仕組みと特徴

不動産クラウドファンディングとは、運営会社が不動産事業者から案件を受託し、インターネット上で出資者を募る仕組みです。出資者は、運営会社のサイトで案件の内容や利回り、運用期間などを確認し、自分に合ったものに出資します。出資者は、運用期間中に利息や分配金を受け取り、運用期間終了後に元本を返還されます。

不動産クラウドファンディングの特徴は、以下のようになります。

少額から始められる：一般的には、1万円から10万円程度の出資が可能です。現物不動産を購入する場合に比べて、初期費用や維持費がかかりません。
多様な案件から選べる：空き家再生やグループホーム開発などの社会貢献性の高い案件や、海外不動産や太陽光発電などの新しい分野の案件などがあります。自分の好みや目的に応じて投資先を選べます。
高利回りが期待できる：一般的には、年利5%から15%程度の利回りが見込まれます。利息や分配金は定期的に受け取れるため、キャッシュフローが安定します。

不動産クラウドファンディングのメリット

不動産クラウドファンディングには、以下のようなメリットがあります。

現物不動産よりも低い金額で始められる

不動産クラウドファンディングは、現物不動産を購入するよりも低い金額から不動産投資ができるというメリットがあります。一般的には、1万円から10万円程度の出資が可能です。現物不動産を購入する場合には、数百万円から数千万円の資金が必要です。また、不動産登記や固定資産税などの手続きや費用もかかります。不動産クラウドファンディングでは、運営会社がこれらの手続きや費用を代行してくれます。また、不動産の管理や運用にも手間がかかりません。不動産クラウドファンディングは、資金や手間の面で不動産投資の敷居を下げてくれるサービスです。

多様な案件から投資先を選べる

不動産クラウドファンディングは、多様な案件から自分の好みや目的に応じて投資先を選べるというメリットがあります。例えば、空き家再生やグループホーム開発などの社会貢献性の高い案件や、海外不動産や太陽光発電などの新しい分野の案件などがあります。これらの案件は、現物不動産を購入する場合にはなかなか手に入らないものです。不動産クラウドファンディングでは、自分の興味や関心に合わせて投資できます。また、複数の案件に分散して出資することで、リスクを分散させることもできます。

高利回りが期待できる

不動産クラウドファンディングは、高い利回りを期待できるというメリットがあります。一般的には、年利5%から15%程度の利回りが見込まれます。これは、銀行預金や国債などの低リスク・低利回りの金融商品よりもはるかに高い水準です。また、利息や分配金は定期的に受け取れるため、キャッシュフローが安定します。不動産クラウドファンディングは、少額から始められる割には高い収益性を持つサービスです。

不動産クラウドファンディングのデメリット

不動産クラウドファンディングには、以下のようなデメリットがあります。

元本保証がない

不動産クラウドファンディングは、元本保証がないというデメリットがあります。不動産事業者が倒産したり、不動産の価値が下落したりすると、出資金の一部や全部を失う可能性があります。また、運営会社の信頼性や実績も重要な要素です。運営会社が悪意を持って出資者をだましたり、適切な管理や監督をしなかったりすると、出資者の権利や利益が損なわれる可能性があります。不動産クラウドファンディングに投資する際には、案件や運営会社の詳細な情報を確認し、自己責任で判断する必要があります。

流動性が低い

不動産クラウドファンディングは、流動性が低いというデメリットがあります。流動性とは、資産を現金化する容易さのことです。不動産クラウドファンディングの運用期間は、数ヶ月から数年と長期的であり、途中で出資を解約することはできません。また、出資した案件の売却や譲渡も難しいです。不動産クラウドファンディングに投資する場合には、運用期間中に資金が必要にならないかや、他の投資機会を逃さないかなどを考慮する必要があります。

税金や手数料がかかる

不動産クラウドファンディングは、税金や手数料がかかるというデメリットがあります。利息や分配金は、所得税や住民税の対象となり、20.315%の税率で課税されます。また、運営会社によっては、出資時や受取時に手数料が発生する場合もあります。不動産クラウドファンディングに投資する際には、税金や手数料などのコストもシミュレーションしておくことが大切です。

不動産クラウドファンディングの注意点

不動産クラウドファンディングに投資する前には、以下のような注意点があります。

投資目的を明確にする

不動産クラウドファンディングに投資する前には、自分の投資目的を明確にすることが重要です。不動産クラウドファンディングは、長期的な資産形成やキャッシュフローの確保などの目的に適しています。しかし、短期的な利益やスペック的な投資などの目的には向いていません。自分の投資スタイルや期待値に合わせて、不動産クラウドファンディングが本当に自分に合っているかを判断する必要があります。

リスクをしっかり把握する

不動産クラウドファンディングに投資する前には、どのようなリスクがあるかや、自分のリスク許容度を明確にすることが重要です。不動産クラウドファンディングは、元本保証がないため、出資金を失う可能性があります。また、流動性が低いため、運用期間中に資金が必要になったり、他の投資機会を逃したりする可能性もあります。さらに、税金や手数料などのコストもかかります。これらのリスクを十分に理解し、自分が許容できる範囲内で投資することが大切です。

案件の内容を確認する

不動産クラウドファンディングに投資する際には、案件の内容や利回り、運用期間などを十分に確認することが必要です。案件の内容では、不動産の種類や立地条件、開発計画や運用計画などをチェックします。利回りでは、年利や分配金の額や頻度、優先劣後出資の有無などを確認します。運用期間では、出資金の返還時期や条件、途中解約の可否などを確認します。これらの情報は、運営会社のサイトや資料で提供されていますが、必ず自分で検証することが重要です。

運営会社の信頼性を調べる

不動産クラウドファンディングに投資する場合には、運営会社の信頼性や実績をチェックすることが不可欠です。運営会社の信頼性では、登録や許可の有無、資本金や経営状況、評判や口コミなどを調べます。運営会社の実績では、案件数や出資額、利回りや償還率などを調べます。これらの情報は、運営会社のサイトや資料だけでなく、第三者機関やメディアなどの情報も参考にすることがおすすめです。

かかるコストをシミュレーションする

不動産クラウドファンディングに投資するときには、税金や手数料などのコストもシミュレーションすることが大切です。税金では、利息や分配金にかかる所得税や住民税を計算します。手数料では、出資時や受取時にかかる手数料を確認します。これらのコストを差し引いた実質利回りが、自分の目標利回りに達しているかどうかを判断することが重要です。

まとめ

不動産クラウドファンディングは、少額から始められる不動産投資方法です。不動産クラウドファンディングには、メリットだけでなくデメリットや注意点もあります。不動産クラウドファンディングに投資する際には、自分のリスク許容度や投資目的を明確にし、案件や運営会社をよく調べることが大切です。不動産クラウドファンディングに興味がある方は、おすすめのサービスをチェックしてみてください。

不動産クラウドファンディングで賢く投資する方法とは？メリット・デメリット・注意点を徹底解説